Ngày 26/5, lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự Công an Hà Nội cho biết sau khi sàng lọc 300 người liên quan đã tạm giữ Nguyễn Quang Vũ, 35 tuổi, trú quận Long Biên và Zhang Min, 36 tuổi, quốc tịch Trung Quốc, cùng 5 người để làm rõ hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đây là đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia vừa bị triệt phá hai ngày trước. 7 địa điểm hoạt động tại Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên đồng loạt bị khám xét.
Vũ có nhiệm vụ điều hành điều hành khi chủ mưu là người Trung Quốc vắng mặt; được ủy quyền ký các giấy tờ liên quan ngân hàng, hợp đồng vay nợ. Zhang Min phụ trách bộ phận đòi nợ.
Để hợp thức hóa việc cho vay lãi nặng và đòi nợ, nhóm này lập công ty cầm đồ và xây dựng 3 app là cashvn, vaynhanhpro và ovay. Nhóm làm kế toán, nhân sự, phát triển thị trường đòi hỏi trình độ học vấn cao. Một bộ phận khác là những thành phần nhiều tiền án, tiền sự, chuyên đi đòi nợ.
Những người liên quan bị triệu tập. Ảnh: Công an cung cấp
Khách hàng hướng tới là người có công việc ổn định, danh bạ điện thoại rõ ràng. Người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân sau đó dùng danh bạ điện thoại làm tài sản thế chấp, gửi qua app. Chỉ với thủ tục như vậy khách hàng có thể vay 2-30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết giấy tờ vay nợ.
Ngay sau khi giải ngân, nhóm cho vay sẽ thu ngay tiền lãi, còn tiền gốc người vay sẽ phải trả trong 3-5 ngày. Trường hợp không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên để tính với mức lãi suất hơn 2.000%/năm. Một số khách hàng đã chi trả cả tiền gốc và lãi nhưng lại bị chúng chuyển tiếp tiền vào tài khoản, ép phải vay.
Hiện, số lượng khách vay qua 3 app cashvn, vaynhanhpro, ovay lên tới gần một triệu người. Mỗi tháng, nhóm này giải ngân khoảng 100 tỷ đồng.
Một trong các nghi phạm khai, quy trình xét duyệt hồ sơ online chỉ mất chừng 5-10 phút. Người nào có nhu cầu chỉ cần tải app, chụp ảnh chân dung đang cầm giấy tờ tùy thân và cung cấp danh bạ thường xuyên liên lạc. Thẩm định thành công, khách hàng được giải ngân ngay mà không cần gặp mặt để ký giấy tờ.
Phạm Dự
Đây là đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia vừa bị triệt phá hai ngày trước. 7 địa điểm hoạt động tại Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên đồng loạt bị khám xét.
Vũ có nhiệm vụ điều hành điều hành khi chủ mưu là người Trung Quốc vắng mặt; được ủy quyền ký các giấy tờ liên quan ngân hàng, hợp đồng vay nợ. Zhang Min phụ trách bộ phận đòi nợ.
Để hợp thức hóa việc cho vay lãi nặng và đòi nợ, nhóm này lập công ty cầm đồ và xây dựng 3 app là cashvn, vaynhanhpro và ovay. Nhóm làm kế toán, nhân sự, phát triển thị trường đòi hỏi trình độ học vấn cao. Một bộ phận khác là những thành phần nhiều tiền án, tiền sự, chuyên đi đòi nợ.
Những người liên quan bị triệu tập. Ảnh: Công an cung cấp
Khách hàng hướng tới là người có công việc ổn định, danh bạ điện thoại rõ ràng. Người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân sau đó dùng danh bạ điện thoại làm tài sản thế chấp, gửi qua app. Chỉ với thủ tục như vậy khách hàng có thể vay 2-30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết giấy tờ vay nợ.
Ngay sau khi giải ngân, nhóm cho vay sẽ thu ngay tiền lãi, còn tiền gốc người vay sẽ phải trả trong 3-5 ngày. Trường hợp không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên để tính với mức lãi suất hơn 2.000%/năm. Một số khách hàng đã chi trả cả tiền gốc và lãi nhưng lại bị chúng chuyển tiếp tiền vào tài khoản, ép phải vay.
Hiện, số lượng khách vay qua 3 app cashvn, vaynhanhpro, ovay lên tới gần một triệu người. Mỗi tháng, nhóm này giải ngân khoảng 100 tỷ đồng.
Một trong các nghi phạm khai, quy trình xét duyệt hồ sơ online chỉ mất chừng 5-10 phút. Người nào có nhu cầu chỉ cần tải app, chụp ảnh chân dung đang cầm giấy tờ tùy thân và cung cấp danh bạ thường xuyên liên lạc. Thẩm định thành công, khách hàng được giải ngân ngay mà không cần gặp mặt để ký giấy tờ.
Phạm Dự